金融業界におけるデジタルマーケティングの課題とは｜成功事例やポイントも紹介｜Webサイト制作 / CMS・MAツール

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金融業界におけるデジタルマーケティングの課題とは｜成功事例やポイントも紹介

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2024.06.19

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金融業界のマーケティング担当者なら誰もが直面する、デジタルマーケティングの課題。

商品やサービスの複雑さ、顧客層の多様さ、競合他社との差別化の難しさなど、金融業界ならではの特性がデジタルマーケティングの実践を困難にしているといえます。しかし、こうした課題に正面から向き合い、適切な施策を講じることで大きな成果を上げている金融機関や金融系企業も存在します。

本記事では、金融業界におけるデジタルマーケティングの課題と有効な施策、そして成功事例を詳しく解説します。金融業界でデジタルマーケティングを推進しようとお考えの方は、ぜひ最後までご覧ください。

金融業界が抱えるデジタルマーケティングの課題

金融業界が抱えるデジタルマーケティングの課題は以下の3点が挙げられます。

商品・サービスが複雑で価値を伝えにくい

金融商品は仕組みが複雑で、一般消費者には理解しにくい側面があります。たとえば投資信託には運用対象や手数料体系などさまざまな種類があり、それぞれのメリット・デメリットを簡潔に説明するのは容易ではありません。また保険商品も補償内容や特約など商品性が複雑なため、顧客に価値を分かりやすく伝えるのが難しいのが実情です。

デジタルマーケティングではオンライン上で商品説明などを行うことになるため、商品の特性をしっかりと理解してもらい、顧客に安心して選択してもらえるよう情報提供の在り方を工夫することが求められるのです。

顧客層が多様なため全ての層に訴求することが困難

金融サービスの顧客は若者から高齢者まで幅広く、ニーズや関心事が異なります。たとえば資産形成に関心の高い30代と資産運用よりも資産保全を重視する60代では、訴求すべきメッセージが大きく異なります。また金融リテラシーのレベルも顧客によってさまざまです。

このように顧客層が多様ななかで全ての層に刺さるコンテンツを一律に発信するのは至難の業といえるでしょう。顧客をセグメントし、ペルソナを設定したうえでターゲット別に適切なアプローチを行えるような、戦略的な施策実行が求められます。

市場の競争が激化しており差別化が難しい

金融業界は、メガバンクや大手証券会社など大手プレイヤーが多数存在する一方、ネット専業銀行やフィンテック企業など新規参入組との競争も激化しています。商品・サービスの同質化が進むなか、他社との差別化を図り、存在感を示すことは容易ではありません。

そのようななかでデジタルマーケティングを推進するには、競合他社の動向を注視しつつ、自社ならではの独自の価値を打ち出すことが重要です。顧客の潜在的なニーズを汲み取り、利便性の高いサービスを提供したり、共感を呼ぶストーリーを発信したりするなど、他社にはないオリジナリティを発揮することが求められます。

金融業界に有効なデジタルマーケティング施策

金融業界に有効なデジタルマーケティング施策は以下の通りです。

SEO

SEOとは、検索エンジン最適化のことを指します。自社Webサイトが検索結果の上位に表示されるよう、サイト内のコンテンツやHTML構造を最適化する施策です。金融関連のキーワードで検索上位に表示されれば、見込み客を効率的に獲得できます。

金融業界は競合サイトが多数存在するため、SEOには戦略的なアプローチが求められます。顧客ニーズを捉えたコンテンツ作りと、継続的なサイト改善が重要となるでしょう。具体的には、ロングテールキーワードを意識したコンテンツ設計、内部リンク構造の最適化、サイトの表示速度改善などが挙げられます。コンテンツ最適化だけでなくWebサイトそのものの最適化を行うことが求められます。

5年以上Webサイトをリニューアルしていない場合、内部構造が複雑化し、ユーザビリティを低下させている可能性があります。SEOに本格的に取り組むなら、まずはWebサイトのリニューアルから検討しましょう。

下記ではLeadGridで制作したWebサイトの事例をまとめております。Webサイトリニューアルを検討している方はぜひダウンロードしてご活用ください。

コンテンツマーケティング

コンテンツマーケティングとは、顧客に有益な情報を提供することで信頼関係を築き、自社商品・サービスの購入につなげる手法です。

金融業界におけるコンテンツマーケティングでは、顧客の金融リテラシー向上に寄与するような教育的要素の強いコンテンツが求められます。専門的な内容を平易な言葉で説明し、顧客の悩みや関心事に寄り添ったコンテンツを継続的に提供することでブランド認知度の向上とファン化を図ることができるでしょう。

品質の高いコンテンツを継続して配信することは、SEOにも良い効果をもたらします。金融業界の専門性を活かし、顧客の関心が高いテーマをわかりやすく解説することを心がけましょう。

関連記事：コンテンツマーケティングとは？種類やメリット、成功事例を徹底解説

MEO

MEOとはマップ検索最適化のことを指します。GoogleマップなどのMAP上で自社拠点情報を最適化し、検索上位表示を狙う施策です。金融機関の支店やATMをMAP上で見つけやすくすることで、集客力アップが期待できます。

MEOはローカルSEOとも呼ばれ、地域密着型のマーケティングに効果的です。金融機関にとって店舗は重要な顧客接点であるため、MEOを活用した集客施策は見逃せません。

具体的な施策としては、Googleビジネスプロフィールへの登録と情報整備、口コミ対応、サイテーションの構築などが挙げられます。地域に根差した金融機関としてのブランディングにも寄与する施策といえるでしょう。

SNSマーケティング

SNSマーケティングとは、ソーシャルメディアでの情報発信を通じて行うマーケティング手法です。SNS上で企業アカウントを運用し、情報発信やユーザーとのコミュニケーションを図ります。顧客との距離を縮め、親近感を醸成することができるでしょう。

金融機関は堅いイメージがありますが、SNSを通じて親しみやすいブランドイメージを構築することが可能です。商品・サービス情報だけでなく、金融に関する役立つ情報を発信したり、ユーザーの質問に丁寧に回答したりすることで、顧客エンゲージメントを高めることができます。

またSNS広告を活用すれば、ターゲットを絞った効果的なプロモーションも行えます。ただし金融業界特有の規制には十分留意し、コンプライアンスを確保した運用体制を整えることを心がけましょう。

アプリマーケティング

アプリマーケティングとは、スマートフォンアプリを活用したマーケティング手法です。金融機関専用のアプリを提供し、顧客にダウンロードしてもらうことで、ダイレクトな顧客接点を持つことができます。アプリ内でのプッシュ通知やクーポン配信など、ユーザーに最適化したアプローチが可能となります。

金融アプリは利便性を提供するだけでなく、マーケティングツールとしても重要な役割を果たします。ユーザーの行動データを分析し、パーソナライズされたサービス提供につなげることも可能でしょう。

メールマーケティング

メールマーケティングとは、メールを活用して見込み客や既存顧客とコミュニケーションを図る手法です。金融商品の案内や各種キャンペーンの告知などに活用できます。メールは顧客リストに基づいて配信できるため、ターゲットを絞ったアプローチが可能となります。

ただし金融機関からの一方的な売り込みメールは敬遠されがちです。顧客のニーズや関心事に合わせたメール配信を心がけ、許可を得たメールリストを活用することが肝要といえるでしょう。

またメールの開封率や反応率を定期的に分析し、配信内容や頻度の最適化を図ることも重要です。メールマーケティングは、他の施策と組み合わせることで、より高い効果を発揮するといえます。

関連記事：メールマーケティングとは？BtoBにおける重要性や具体的な方法を解説

金融業界におけるデジタルマーケティングの成功事例

ここからは金融業界におけるデジタルマーケティングの成功事例を紹介します。

XTech Ventures株式会社

▲出典：XTech Ventures株式会社シード・アーリー期のスタートアップへの投資を行うベンチャーキャピタル、XTech Ventures株式会社は、ファンドやお取引先の増加に伴い、社外向けの情報発信力強化を目的にコーポレートサイトのリニューアルを実施しました。

リニューアルにあたっては、起業家目線で必要な情報を分かりやすく伝えることを重視。投資先候補となるスタートアップ企業にアプローチしやすいサイト設計を意識し、情報設計を行いました。また、新たに策定したミッションとバリューに合わせたリブランディングのためのデザイン提案も行われました。

その結果、サイトリニューアル後には起業家からの問い合わせ数が2倍に増加するなど、顕著な成果を上げています。

XTech Ventures株式会社の詳細はこちら

XTech Ventures株式会社の制作事例はこちら

XTech Ventures株式会社の導入インタビューはこちら

株式会社みんなの銀行

▲出典：株式会社みんなの銀行

みんなの銀行は、2021年に開業したスマホ完結型のデジタルバンクです。口座開設からその後の利用まで、すべてアプリ上で完結するため、アプリのダウンロード数と利用率の向上が重要な課題でした。

そこで、Googleの「アプリキャンペーン」を活用し、機械学習によってアプリのインストールや口座開設などの特定の行動をしやすいユーザーにリーチ。動画広告などを用いて、サービスの利点や顧客の困りごとに対応したクリエイティブを配信しました。

その結果、2023年5月時点で200万ダウンロード、67万口座を達成。2023年3〜4月のアプリキャンペーン経由の口座開設単価は、前年同期比40%改善しました。

株式会社みんなの銀行の詳細はこちら

株式会社マネーフォワード

▲出典：株式会社マネーフォワード

株式会社マネーフォワードは、自社メディア「Money Forward Bizpedia」を通じて、中小企業のバックオフィス業務効率化に役立つ情報を発信しています。

Bizpediaでは、SEOを意識したオウンドメディア戦略を展開。会計や確定申告、人事労務などの知識系コンテンツを中心に、ユーザーの課題解決に寄与する有益な情報を提供しています。一方で、フリーランスのメンタル管理や元国税庁芸人によるコラムなど、楽しんでもらえるコンテンツにも注力しています。

コンテンツ制作にあたっては、ユーザー目線に立った質の高いコンテンツを生み出すことで、月間100万PVを達成。検索流入の約9割を獲得するなど、高い成果を上げています。

Money Forward Bizpediaの詳細はこちら

金融業界がデジタルマーケティングを成功させるポイント

金融業界がデジタルマーケティングを成功させるポイントは以下の3つです。

マーケティングツールを活用し顧客理解を深める

金融機関は、CRMシステムやMAツールなどのマーケティングツールを活用することで顧客の行動履歴やニーズを把握し、一人ひとりに合わせたパーソナライズされたアプローチが可能になります。

たとえば顧客がWebサイトで特定の金融商品に興味を示した場合、その情報を基に関連するコンテンツや提案をメールやアプリで配信するなど、最適なタイミングでの働きかけが実現できるのです。

またビッグデータ分析により市場トレンドを予測し、新商品開発やキャンペーン企画に役立てることもできるでしょう。データドリブンマーケティングは顧客満足度の向上だけでなく、新規顧客の獲得や既存顧客のロイヤルティ強化にも寄与します。

コンプライアンスを確保したマーケティング活動を行う

金融業界はさまざまな法規制の下で事業を行っているため、デジタルマーケティングにおいてもコンプライアンスの確保が重要です。たとえば個人情報保護法に基づいた適切な情報管理や、金融商品取引法などに抵触しない広告表現が求められます。

法務部門と連携し、適切な内容審査体制を整備することが重要です。規制対応とマーケティング施策のバランスを取りながら、効果的なアプローチを模索していく必要があります。

検証・改善を継続して実行する

デジタル領域では変化のスピードが速いため、マーケティング施策の効果を定期的に検証し、改善を重ねていくことが欠かせません。Webサイトやアプリの行動データを分析し、UI/UXの最適化を図ったり、広告施策のROIを測定して予算配分を見直したりするなど、PDCAサイクルを高速で回していくことが求められます。

A/Bテストなどを活用した仮説検証を繰り返し、施策の精度を高めていくことも重要です。スピーディーに施策を実行し、学びを次の施策に活かしていく組織文化を醸成することが、デジタルマーケティング成功の鍵となるでしょう。